净现值及信贷变动:
净现值在货币圈中被指为净现值. NPV是用于评估业务投机选择的估计周期。 净现值从根本上说是对未来收入或净优势的估计，可以从特定的投机中获得，而不是风险的费用。 积极的NPV表明了一个合理的猜测。 负面的净现值表明不应该寻求风险。 组织调整其净现值计算，而非货币个人的净现值估计很难理解。
这篇文章的目的是要注意有关NPV过程的整体人口，因为它适用于信用变更资格，并消除神秘的封面，允许一个好的自然的设备被用来满足不均衡的计划。
在放债人、剥夺和信贷变化领域,净现值占了很大的一部分. 存管机构为银行提供了一个净现值模型，作为决定改变住房贷款是否合理的方法。 该计划和目的是为了保护放债人和借款人的投机。 然而，由于为最终造福人类而进行的无数创新貸款試算 ，信用变化净现值估计可以倾斜以完成个人计划-而不是像赢一样互惠互利-巨大/损失也是可怕的。
NPV计算是作为家庭合理变化程序的一部分进行的. 此外，其他”内部”计划的信用变更计划也可能涉及NPV作为计算风险的方法。 此外，在表面层面上，应该是令人振奋的消息。 然而，它本质上与所使用的信息是合法和精确的一样好。
这位作家试图远离评估，但是一点点探索-或者更好的大量检查-将揭示借款人寻求信贷变化的一致主题。 这是银行通常”丢失”的报告的一个令人费解的正常特征。
关于净现值估计，决定性地失去了几份银行公告，将一些低薪月份串在一起–和viola，你的薪水太低，甚至无法考虑合格，这是一个真正站不住脚的理由，认为一个
然而，如果这还不够，我们应该考虑一下。 摩根大通(JP Morgan)是目前最大的次级放弃合同管理机构之一。 此外，很多这些住房贷款都是通过FDIC对WAMU（次级住房贷款的主要部分）的控制而来的。 他们为这些住房贷款支付了大约3便士的美元。 所以他们花了9000美元买了一份30万美元的合同。 合理的设置，是吧？ 摩根大通(JP Morgan Pursuit)购买这些住房贷款的安排要比罗斯(Ross)购买平仓出售温和住房的方式要好得多。 尽管如此，罗斯还是把投资资金给了他们的客户。 正如我们将看到的那样，Pursuit还有另一种安排。
为了让追求更美味，摩根大通在每个被剥夺财产的报价中获得了高达80%的纸面不幸担保权：即，如果他们以10万美元的价格出售一个价值20万美元的废弃房屋，他们就可以保证在履行职责时得到8万美元的不幸。
目前，我们应该对追求使用的净现值估计进行一番研究，向公共当局呼吁，向这些借款人提供改变是危险和不切实际的:
NPV的目的是决定一个投机的充分性,以及随后的收入相关性. 假设追求利用作为他们的投机尊重信贷的全部负责人，那么人们会对银行感到沮丧，并将他们从不安全的关系中挤出来，这将危及这一重大风险。 毕竟拉$300,000从你的口袋里，以提供一个高赌博借款人应该有资格获得更多的利息，所以你可以弥补你的损失，从那些比较借款人谁将会拖欠他们的信用。 在任何情况下，只是$9,000从他们的口袋里出现。 这个数字不应该用来评估真正的赌博和利益潜力吗？
我们扮演恶棍的支持者，这样说吧：如果追求者幸运地以三便士的价格购买了重大的进步，那么他们有什么好的理由不应该贪婪，并无限制地从中受益。 没有人质疑假设您支付$9,000为home300,000住房贷款和您扔借款人和家庭在城市,卖房子随后的时间和收集减税为您的不幸,您能得到更多现金流比如果您改 生意就是生意,没有人免费分发手! 尽管如此，银行（一个显着不那么身无分文的受益人）在今天的计划中始终如一地获得免费赠品。 此外，有趣的是，以牺牲财产持有人的利益为代价，他们的房屋被免费出售
此外，关于居住在房产中的道德权利：这些抵押贷款持有者中有很长一段时间一直在支付购买商店，向银行支付溢价，重新设计他们的房产，并与9,000美元的”金融支持者”形成鲜明对比，后者认为道德上致力于将家庭放在购物车中，以便他们可以第二次出售房产以获得更多的利益！
也许NPV应该代表令人愉快的个人流氓。.. 由于拥有腐败的次级抵押贷款放债人，这是明确的方式使用的东西。
由于被遗弃的房屋，存在许多情况。 由于信贷调整，存在许多情况。 在任何情况下，这篇文章的原因是揭示一个典型的特点，并没有对它作出判断，但提出了一些现实作为值得思考的东西。 因为这是对造物主的评估，我们应该更加专注，自由和开放的选择方法，当那些被使用至今是失败的。
违约合同创历史新高，但它们并不都是等价的。 今天面临剥夺的房屋中有一个非常特别的部分和巨大的部分属于次贷类。 这些是向被视为更高赌博的个人提出的合同。 更高的赌博并不能保证意味着更低的工资，也不能保证道德测试。 这些借款人中有很多是勤奋的家庭，他们通常支付他们的账单，最终没有w2文件的钱，许多人不幸地专注于这些过高的贷款和可定制的利率条款，这些条款必然会因为他们是少数族裔而爆炸。 没有过多年以前的组织被捏造和发展围绕硬提供次级抵押贷款高赌博与个人。 此外，在这样做的过程中，没有多少标准被打破了主要关注的问题：获得提前认可！
更重要的是，就像其他属于偏见分类的事情一样，如果这些原则适用于每个人，并且在游戏的思维框架中没有改变，或者只为少数玩家改变，那么每个人都
然而，在遗弃紧急情况达到可怕和预感水平之前，货币生产者和摇摆不定者意识到情况会出现可怕的错误，而不是分享这些数据以拒绝被扔在城市的家庭，将情况视为内部交换小费，并为那些知情者-世界上最不需要现金的少数人-从世界上最需要现金（和屋顶）的家庭中受益的机会。
当一家银行真正冒险进入自己的口袋来补贴信贷时，有非凡的动力将初步改变完全转变为持久的改变。 有这类贷款专家有85%的转化率. 当贷款专家为合同支付3便士的美元时，推动力是相反的。 当选择将现金放在银行的口袋里并获得沙漠的费用奖励时，快速，溢价带来长期持久的变化是没有任何好处的理由。
此次贷借款人们习惯于收到信件如此之后它们调整，以初步改变为一个相当长的时间一个较大的次数：”你的招标信用变化被认为不符合资格，因为一个净现值计算为预计由内合理修改程序。
事实上，也许NPV应该代表令人愉快的个人流氓。.. 由于拥有欺骗性的次级住房贷款放债人，这正是事情的利用方式。 估计的价值是真正精确的，以提供任何理想的结果。：正或负。 尽管如此，赌博不应该根据合资企业的规模来决定：9,000美元对300,000美元吗？